금융기록 보관함
— 상담 메모를 암호화 파일로 보관하기
상담 조건·확인할 질문·체크리스트를 정리하고 내 컴퓨터의 암호화 보관함 파일로 저장합니다. 파일 열기·저장·다른 기기로 옮기는 방법을 안내합니다.
이런 상황에서 씁니다
상담에서 들은 금리, 수수료, 갱신일과 다시 물어볼 항목을 한곳에 정리하고 싶을 때 사용합니다. 어떤 상품이 유리한지 판단하는 도구는 아니며, 계약 전 확인할 조건을 기록하는 보조 도구입니다.
시작과 저장
- 처음에는 샘플 기록으로 화면을 살펴볼 수 있습니다. 실제 보관함 파일 이용에는 회원 로그인이 필요합니다.
- 새 보관함으로 파일을 만들거나 파일 열기로 기존 .convofin 파일을 엽니다. 화면에서 요구하는 비밀번호를 입력합니다.
- 상담 상품, 조건, 메모, 체크리스트와 타임라인을 정리합니다. 민감정보나 금융문서 원문 전체를 기록하지 마세요.
- 변경 후 내 컴퓨터에 저장을 눌러 암호화 파일을 보관합니다. 저장 상태를 확인한 뒤 창을 닫으세요.
- 작업을 마치면 닫기를 사용합니다. 다른 기기에서 이어 보려면 저장한 파일을 안전하게 옮겨 다시 엽니다.
개인정보와 보관 방식
금융기록 본문은 서버에 저장하지 않고 이용자가 보관하는 암호화 파일로 관리합니다. 회원 로그인과 파일을 여는 비밀번호는 역할이 다릅니다. 파일과 비밀번호를 잃지 않도록 관리하고, 공용 기기에서는 다운로드된 파일이 남는지 확인하세요.
이전 버전에서 브라우저에 저장한 기록이 있다면 화면의 가져오기 안내를 따릅니다. 새 파일에 가져온 내용을 확인하고 저장하기 전에 이전 기록을 임의로 지우지 마세요. 파일 보관 방식은 개인정보 처리방침과 실제 화면 안내를 함께 확인하세요.
예시로 기록하는 방법
가상 상담을 받았다면 “금리 4%”만 적기보다 “변동금리인지 확인”, “우대조건 유지 기간 질문”, “중도상환수수료 부과 종료일 확인”처럼 다음 행동을 적습니다. 조건을 바꾸어 비교할 때는 대출 상환 계산기를 이용하세요.
자주 묻는 질문
Q. 로그인하면 다른 컴퓨터에 자동으로 나타나나요?
A. 금융기록 본문은 서버 동기화 방식이 아닙니다. 저장한 보관함 파일을 다른 기기로 옮겨 열어야 합니다.
Q. 기록을 수정했는데 다음에 열면 예전 내용입니다.
A. 변경한 보관함을 파일로 저장했는지와 가장 최근에 저장한 파일을 열었는지 확인하세요. 화면의 저장 상태를 확인한 뒤 종료합니다.
Q. 비밀번호를 잊으면 운영팀이 내용을 찾아주나요?
A. 운영팀은 금융기록 본문을 보관하지 않습니다. 파일과 비밀번호를 스스로 안전하게 관리해야 합니다.
Q. 분석 결과를 기록에 연결할 수 있나요?
A. 분석 화면의 금융기록 연결 기능을 이용하면 위험·주의 요약과 체크리스트를 전달할 수 있습니다. 회원 로그인이 필요하며 원문 전체나 민감정보를 메모에 복사하지 마세요.
Q. 어떤 내용을 적으면 좋을까요?
A. 상담일·상품명·확인한 조건·확인할 질문·계약 전 체크리스트를 정리하세요. 모르는 용어는 금융용어 사전에서 확인한 뒤 자기 말로 적으면 다시 읽기 쉽습니다.